1.1. Настоящая Политика «Знай своего клиента» (KYC) и Противодействия отмыванию денег (AML) (далее – «Политика») описывает принципы и процедуры, которые TeamFlow (далее – «Компания») применяет для идентификации своих клиентов, включая клиентов и подрядчиков, зарегистрированных на платформе. Политика направлена на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других связанных с этим незаконных действий.

1.2. Данная Политика обеспечивает соблюдение законодательства Республики Казахстан, включая:

• Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (AML Закон).

• Регуляторные акты, изданные Агентством по финансовому мониторингу Республики Казахстан.

1.3. TeamFlow может привлекать сторонние сервисы для проверки KYC/AML, такие как SumSub, AMLbot или аналогичные поставщики услуг, а также юристов, специализирующихся на локальном законодательстве.

2.1. TeamFlow или его уполномоченные представители собирают и проверяют информацию и документацию от клиентов при создании аккаунтов на платформе, основываясь на следующих принципах:

• Использование подхода, основанного на уровне риска, для идентификации и проверки клиентов.

• Документирование информации и материалов, связанных с проверкой.

• Уведомление клиентов о необходимости предоставления данных для проверки.

• Проверка данных клиентов на соответствие международным и национальным санкционным спискам.

2.2. Усиленная проверка применяется в следующих случаях:

• Клиенты зарегистрированы в офшорных юрисдикциях.

• Лица или организации связаны с высокорисковыми юрисдикциями.

• Данные или документы клиентов вызывают сомнения в их подлинности.

2.3. Клиенты проходят следующую программу проверки, основанную на уровне риска, которую может проводить TeamFlow самостоятельно или через уполномоченного представителя (KYC/AML поставщика услуг):

• Создание клиентом учетной записи на платформе.

• Загрузка клиентом информации и документов, указанных в разделе 2.4.

• Передача загруженной информации и документов KYC/AML поставщику услуг для проверки личности клиента.

• Проверка предоставленной информации и документов KYC/AML поставщиком услуг.

• Сопоставление данных клиента с государственными санкционными списками, списками политически значимых лиц (PEP), списками по борьбе с терроризмом, списками AML, глобальными санкционными списками и другими (в совокупности именуемыми «Базы данных списков»).

• Проверка или отказ верификации клиента после анализа данных и проверки в Базах данных списков.

• Если клиент подпадает под один или несколько критериев, указанных в разделе 2.2, TeamFlow проводит усиленную проверку или отказывает в предоставлении услуг, возвращая ранее переведенные средства на исходный счет в том же виде и порядке, если иное не предусмотрено настоящей Политикой или применимым законодательством.

• TeamFlow может запросить дополнительные данные и/или документы для клиентов из стран с высоким уровнем риска или в случаях, когда предоставленные клиентом данные предполагают высокий риск отмывания денег, финансирования терроризма или санкций.

2.4. Обязательная информация и документы:

• Полное имя, дата рождения или регистрации, гражданство и место жительства.

• Контактные данные, включая адрес электронной почты, номер телефона и физический адрес.

• Документ, удостоверяющий личность, и подтверждение адреса.

• Для юридических лиц: регистрационные документы, информация о бенефициарных владельцах и уставные документы.

2.5. Если данные клиента не соответствуют требованиям или обнаружена подозрительная активность, TeamFlow:

• Деактивирует или закрывает учетную запись.

• Сообщает о подозрительной активности в национальный регулятор.

2.6. Если клиент отказывается предоставлять данные или предоставляет ложную информацию, учетная запись может быть закрыта, а средства возвращены в установленном порядке.

3.1. TeamFlow обязуется хранить записи всех этапов проверки в течение как минимум 5 лет:

• Документы, использованные для проверки личности.

• Логи проверки, включая взаимодействие с поставщиками услуг проверки.

• Информация о статусе верификации клиентов. 

3.2. Данные клиентов считаются конфиденциальными и могут быть раскрыты третьим лицам только в соответствии с законодательством.​

4.1. В соответствии с AML-законодательством Казахстана TeamFlow может запросить дополнительную информацию.

4.2. Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг без объяснения причин.

4.3. TeamFlow может привлекать внешних юридических экспертов и специалистов для проверки данных клиентов в соответствии с местным законодательством.

5.1. Сотрудники TeamFlow, участвующие в процессах KYC/AML, обязаны проходить регулярное обучение, включая специфику законодательства Республики Казахстан.